Esta es la cantidad límite de cada banco para transferencias: superarla levanta sospechas de Hacienda
Las entidades bancarias están obligadas a reportar a la Agencia Tributaria movimientos sospechosos.
En los nuevos tiempos, la digitalización ha irrumpido con fuerza en el ámbito de la banca, desbloqueando la posibilidad de hacer gestiones en línea que antes era impensable no tener que acudir a una ventanilla de una sucursal financiera. Existen ejemplos de mayor proliferación de uso entre toda la sociedad, como es el ejemplo de aplicaciones como Bizum o bancos que la incorporan en sus servicios.
No obstante, el hecho de que puedas hacer transferencias y pagos de dinero sentado en desde el sofá de tu salón no quiere decir que puedas hacer lo que quieras. Porque Hacienda tiene forma de enterarse si, por ejemplo, hay movimientos bancarios sospechosos desde tu cuenta.
¿Movimientos sospechosos? Se trata de aquellas operaciones que pueden levantar dudas sobre el destino del dinero, con el objetivo de impedir que se cometan actos delictivos como el blanqueo de capitales o, en otros casos, la financiación del terrorismo o actividades criminales.
¿Cuáles son los movimientos que levantan sospechas en la Agencia Tributaria?
En este sentido, y según recoge el medio especializado Andalucía Informa, hay varios movimientos que pueden provocar que salten las alarmas de la Agencia Tributaria. Por ejemplo, aquellos ingresos superiores a 3.000 euros, y en mayor medida, aquellos de dicha cantidad que sean periódicos. También los créditos que pasen de 6.000 euros o las transacciones que superen los 10.000.
En realidad, los pagos o movimientos recurrentes pueden levantar sospechas, al igual que realizar pagos o ingresos con billetes de 500 euros. En este caso, se trata de una cuestión física, sin importar que sea en la ventanilla de una entidad o a través del cajero automático. Cabe recordar que es necesario incluir el Modelo S1 en la presentación de la Declaración de la Renta si se registran ingresos o transferencias sin declarar superiores a los 10.000 euros.
¿Cómo limita cada banco las transferencias?
Según la mencionada información, estos son los límites de transferencias con los que cuenta cada banco en España.
- ABANCA: sin límite.
- Bankinter: máximo de 15.000 euros para transferencias urgentes y de 50.000 euros en las ordinarias.
- BBVA: máximo de 15.000 euros por transferencia con un máximo al día de 30.000 euros.
- Bnext: máximo de 1.000 euros por operación diaria, pero con limitación de 5.000 euros mensuales.
- Cajamar: máximo de 15.000 eruos para transferencias inmediatas.
- Deustche Bank: máximo de 3.000 euros en transferencias inmediatas y máximo diario de 25.000 euros.
- EVO Banco: máximo diario de 10.000 euros, pero con posibilidad de modificar la cuantía.
- Ibercaja: máximo de 15.000 euros para transferencias inmediatas.
- ING Direct: máximo de 50.000 euros en cuentas corrientes y máximo de 150.000 euros en la Cuenta Naranja.
- Imaginbank: sin limitación.
- Kutxabank: sin limitación.
- N26: sin límite para transferencias ordinarias y con un máximo entre 2.000 euros y 1000 euros para inmediatas.
- Openbank: límite de 6.000 euros para inmediatas y total máximo diario de 25.000 euros.
- Sabadell: sin límite para ordinarias, pero con máximo de 15.000 euros para inmediatas.
- Santander: máximo de 6.000 euros, pero ampliable a los 30.000 €.
- Revolut: límite máximo de 100.000 euros, pero para operaciones realizadas en euros. Las otras variarán según la divisa -moneda-.
- Unicaja: sin limitación.
- Pibank: hasta 50.000 euros.
